O ERP Banking é um termo que vem se popularizando cada vez mais em razão de seu potencial de impulsionar o sucesso de empresas por meio de uma solução tecnológica integrada e eficiente.
De maneira simplificada, ERP Banking se refere a uma integração entre um sistema de gestão empresarial (ERP) e uma plataforma de serviços bancários de maneira centralizada. Desse modo, os dois sistemas são capazes de se comunicar e trocar informações entre si, o que confere inúmeras vantagens para a gestão do negócio.
Para ajudar você a compreender de maneira detalhada tudo que envolve o tema, criamos este guia completo. Boa leitura!
O que é um ERP? E o que é um ERP banking?
Antes de responder o que é um ERP banking de maneira detalhada, cabe outro questionamento: Você sabe o que é e o que faz um ERP?
“ERP” é um termo em inglês que significa, em tradução livre, “gestão dos recursos empresariais”. Trata-se de um sistema de gestão empresarial que permite coordenar as informações e dados da sua empresa em um único lugar para otimizar o tempo e os recursos do negócio.
Um sistema de gestão permite um controle completo do seu negócio, desde a emissão de documentos fiscais (como NF-e ou NFC-e, emitidas por meio de um Ponto de Vendas), passando pelo controle financeiro, controle de vendas e estoque, geração de indicadores e relatórios inteligentes. Enfim, a gestão de todas as áreas vitais de um negócio devem estar incluídas em um ERP de forma eficiente.
Porém, o diferencial de um ERP vai além desse controle das diferentes áreas da empresa. Um de seus principais diferenciais está justamente na integração e centralização das informações dos departamentos. Isso significa que as diferentes áreas “se conversam” por meio do sistema de gestão.
Open banking e ERP Banking
Estamos quase conseguindo chegar a uma definição clara de “ERP banking”. Mas como você deve ter percebido, existem alguns conceitos que precisamos entender para ter uma compreensão completa sobre o tema.
E um desses conceitos é justamente open banking. Você provavelmente já deve ter ouvido falar dele, pois esse termo ficou muito popular nos últimos tempos.
Open Banking, conhecido também como Sistema Financeiro Aberto, é uma inovação no setor bancário que permite o compartilhamento de dados e serviços financeiros entre instituições com a autorização dos clientes.
Este sistema representa um avanço significativo na forma como os clientes interagem com os serviços bancários, oferecendo uma experiência personalizada e mais controle sobre suas informações financeiras.
A essência do Open Banking reside na utilização de APIs (Application Programming Interfaces), que são interfaces de programação que permitem a integração segura entre diferentes sistemas bancários. Com isso, os clientes podem autorizar o compartilhamento de seus dados entre diferentes instituições financeiras, possibilitando uma visão mais ampla de suas finanças e facilitando o acesso a produtos e serviços mais adequados ao seu perfil. Por exemplo, você pode permitir que um banco acesse seu histórico de transações em outra instituição para oferecer um empréstimo com taxas de juros mais vantajosas.
As vantagens do Open Banking são diversas, tanto para os consumidores quanto para as instituições financeiras. Para os consumidores, há um aumento na oferta de produtos e serviços personalizados, maior transparência nas operações e a possibilidade de gerenciar suas finanças de maneira mais eficiente. Já as instituições financeiras podem inovar e criar soluções financeiras mais competitivas, além de terem a oportunidade de entender melhor as necessidades de seus clientes.
Integrando conceitos: ERP + Open Banking = ERP Banking
A integração de conceitos como ERP e Open Banking representa uma revolução na forma como as empresas gerenciam suas operações financeiras e bancárias.
Para os empresários, o Open Banking oferece a possibilidade de integrar os serviços bancários com sistemas de ERP, otimizando a gestão financeira e operacional das empresas. Com o ERP, como vimos, é possível automatizar processos, reduzir custos e melhorar a tomada de decisões com base em dados financeiros mais precisos e atualizados.
Já a integração do Open Banking com o ERP pode transformar a maneira como os empresários gerenciam suas finanças, oferecendo uma visão consolidada de todas as operações bancárias e facilitando o acesso a crédito e outros serviços financeiros.
Com o ERP Banking, as empresas não apenas têm uma visão consolidada da área financeira, mas também podem se beneficiar de uma integração mais profunda com os serviços bancários. Isso significa que as transações podem ser processadas em tempo real, os dados financeiros podem ser atualizados instantaneamente e a tomada de decisões pode ser baseada em informações mais precisas e atuais.
Além disso, o ERP Banking facilita o acesso a novos serviços financeiros, como crédito mais acessível, melhores taxas de juros e opções de investimento mais diversificadas. Isso é possível porque o sistema permite que as empresas compartilhem suas informações financeiras de forma segura e controlada com instituições financeiras, que por sua vez podem oferecer produtos mais personalizados e adequados às necessidades específicas de cada empresa.
Em resumo, a combinação de ERP e Open Banking em um sistema de ERP Banking oferece uma série de benefícios para as empresas. Desde a otimização da gestão financeira e operacional até o acesso facilitado a serviços financeiros e uma melhor gestão de riscos, o ERP Banking está definindo um novo padrão para a integração financeira no mundo empresarial.
Quais as vantagens de um ERP Banking?
Desde o aprimoramento da gestão financeira até a maior agilidade na tomada de decisões no dia a dia, os benefícios de um ERP Banking são inúmeros. A seguir, reunimos os principais.
- Ganhe tempo: a conciliação pode ser feita de maneira automática, o que ajuda a otimizar o tempo.
- Evite erros: como a troca de informações entre o ERP e o sistema bancário é automatizada, evitam-se erros e imprecisões nas informações que antes seriam inseridas de maneira manual.
- Centralização dos dados: ao permitir que os dados bancários sejam centralizados em uma única plataforma, você organiza de maneira melhor o fluxo de contas a pagar e receber da sua empresa, tornando-o mais gerenciável, principalmente em empresas com um grande número de informações.
- Segurança avançada: não é à toa que a segurança é uma das preocupações mais comuns quando o assunto é dinheiro. Por isso, um sistema de ERP Banking conta com as mesmas camadas de proteção já conhecidas e usadas no internet banking de bancos convencionais: controle de acesso, criptografia das informações e monitoramento de atividades suspeitas.
- Melhor controle financeiro: a centralização de informações financeiras que se comunicam diretamente com o sistema ERP permite uma melhor gestão do dinheiro do negócio. Tudo o que entra e tudo o que sai é devidamente registrado e todo o histórico fica atrelado aos usuários que fizeram as modificações.
- Informações confidenciais ficam protegidas: por meio de controle de autorizações, apenas os usuários pré-definidos podem acessar certas informações dentro do sistema.
- Segurança operacional das informações: a integração proporcionada por um ERP banking traz mais confiança para os dados da empresa. As informações podem ser rastreadas até a sua fonte por meio da conferência das atividades dos usuários do sistema. Além disso, as atualizações em tempo real fornecem o status real da saúde financeira do seu negócio.
TotalERP Cash: a solução inovadora para a gestão empresarial
O TotalERP inovou e é uma das primeiras empresas do Brasil a integrar seu sistema ERP a uma plataforma exclusiva de ERP Banking: o TotalERP Cash.
Por meio do TotalERP Cash, você consegue emitir boletos, gerar PIX e fazer a conciliação automática desses recebimentos diretamente no módulo financeiro do TotalERP.
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