Como organizar a gestão financeira de pequenas e médias empresas?

A gestão financeira é um assunto obrigatório para empresas de todos os portes e segmentos.

Com uma organização financeira eficiente, empresas conseguem mensurar custos, controlar desperdícios, gerenciar inadimplência e realizar bons investimentos para o negócio.

Mas, quando se trata de micro e pequenas empresas, é comum que os gestores e os empresários fundadores do negócio confundam suas contas pessoais com os custos da empresa, um dos maiores erros de gestão.

Por isso, abaixo listamos os primeiros passos para que essa gestão financeira ocorra de forma assertiva.

Primeiros passos para gestão financeira

1º passo: organize e separe as finanças empresariais das pessoas

Separar as finanças da empresa e da vida pessoal é o primeiro passo para iniciar uma gestão positiva para os negócios.

Ao manter contas separadas, você garante uma visão clara e precisa do desempenho financeiro da sua empresa.Com isso, é mais fácil identificar fontes de receita, acompanhar custos, detectar despesas desnecessárias e tomar decisões estratégicas baseadas em dados reais.

Além disso, a separação das contas facilita a contabilidade e o cumprimento das obrigações fiscais, o que ajuda a evitar problemas com o fisco e garante que você pague os impostos corretos.

2º passo: Crie um Plano de Negócios

Desenhar o plano de negócios é a próxima etapa essencial para que a empresa possa começar a trilhar um caminho de sucesso.

O plano de negócios deve prever algumas frentes importantes para que uma pequena empresa tenha uma gestão financeira eficaz, como por exemplo: controle de caixa; capital de giro; gestão de investimentos e reserva para gerenciamento de crises.

Além do controle das atividades financeiras, também fazem parte do plano de negócios do micro e pequeno empreendedor assuntos como ações para impulsionar o negócio, passo a passo e controle da execução dessas ações e análise dos resultados.

Faz parte da gestão financeira de uma empresa

É importante ressaltar, que o que difere um pequeno negócio de um grande é apenas o tamanho da sua estrutura de atendimento e atuação.

Ou seja, pequenos negócios também precisam ter um olhar para assuntos como estratégia de preços, recursos humanos, marketing, além de ter processos organizados para que o tempo seja otimizado e a gestão seja realizada com a atenção que merece.

É muito comum que em empreendimentos menores, alguns empresários desempenhem mais de uma atividade, algo que torna o dia a dia bastante intenso e corrido.

A pesquisa “Tempo do empreendedor”, realizada pelo Sebrae-SP, descobriu que 45% dos empreendedores que participaram do levantamento dizem faltar tempo para a empresa. Esse valor é ainda maior entre as mulheres – afeta 51% delas e 40% dos homens.

Além disso, a pesquisa mostrou que a média de horas trabalhadas é diretamente proporcional ao porte da empresa: 9,2 horas para o microempreendedor individual (MEI), 9,7 horas em microempresas e 9,9 horas em empresas de pequeno porte.

Não é segredo que gerenciar uma empresa exige tempo, dedicação e conhecimento, pontos que nem sempre são fáceis de lidar quando se tem uma equipe pequena.

Assim,  para conquistar uma boa gestão financeira  é preciso muita disciplina e organização. Além disso, é fundamental:

• Conhecer prazos;
• Seguir um orçamento anual;
• Realizar uma gestão adequada dos fornecedores;
• Buscar sempre boas condições de pagamentos e negociações;
• Estar atento ao estoque;
• Conhecer as movimentações financeiras.
• Estar atento para as exigências legais do seu setor.

Realizar todas essas atividades com segurança e agilidade pode ser desafiador para os empreendedores. Por isso, investir em tecnologia para otimização dessas demandas é uma estratégia para gestão dos negócios cada vez mais relevante atualmente.

Tecnologia, o recurso essencial para a gestão financeira de PMEs

Para auxiliar na gestão, a tecnologia pode ser uma grande aliada, otimizando tarefas, automatizando processos e gerando informações para quem está na gestão do negócio.

Softwares para gestão empresarial ou ERPs, por exemplo, viabilizam o acesso aos dados de forma online, permitindo o acesso a informações rápidas sobre operação, indicadores financeiros e de estoque visuais e intuitivos, além de relatórios inteligentes para uma tomada de decisão assertiva. Tudo isso com muita segurança e rastreabilidade de acesso.

Entre as tecnologias mais utilizadas no mundo dos negócios, o ERP está entre as mais conhecidas. A sigla vem do inglês Enterprise Resources Planning, que, em tradução livre, siginifica “Planejamento dos Recursos Empresariais”.

Sistema de Gestão ERP para uma gestão ágil e baseada em dados

Por meio da tecnologia dos sistemas ERP, é possível gerenciar de forma integrada a área financeira, com visão intuitiva de DRE e fluxo de caixa, trabalhar gestão de estoque, acompanhar o fluxo de vendas, arquivar e acessar documentos fiscais, ter acesso a indicadores, entre outras funções que são essenciais para quem está à frente dos negócios ganhar produtividade.

 Diante de um mercado cada vez mais competitivo, as empresas que desejam investir em uma gestão eficiente, precisam contar com o apoio da tecnologia para manter a agilidade nos processos e bons hábitos administrativos.

O sistema de gestão TotalERP oferece a tecnologia e os recursos necessários para o seu negócio ir mais longe. Com a nossa solução, você elimina o tempo gasto com tarefas repetitivas e operacionais para dedicar ao que realmente importa, o crescimento do seu negócio.

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