Controle Financeiro: 3 passos essenciais para manter o controle financeiro de empresas em crescimento

Uma das questões mais importantes para o sucesso de um negócio é a realização de um controle financeiro eficiente. Pode parecer óbvio, mas a verdade é que grande parte das empresas brasileiras sofrem com as consequências de um caixa mal estabelecido. A falta de uma boa gestão, aliás, é um dos fatores preponderantes que, segundo o Sebrae, levam 21,6% das microempresas e 17% das empresas de pequeno porte a fecharem após cinco anos de atuação.

Considerando esse cenário, é preciso estar atento a algumas questões diretamente ligadas ao controle financeiro. Para afastar os principais problemas que afetam a saúde e capacidade de crescimento dos negócios, veja aqui os 3 passos que separamos.

1º passo: invista em uma equipe qualificada

Ao abrir uma empresa, é comum que o próprio fundador assuma uma série de tarefas. Entre elas, está a gestão administrativa e financeira. Essa situação pode ser necessária e até aceitável nos primeiros momentos do negócio, mas merece atenção na medida em que as coisas se estabelecem.

Portanto, para que sua empresa possa crescer com segurança, tenha em seu time profissionais capacitados para realização do controle financeiro. Investir, por exemplo, em um gestor que tenha experiência na área, e criar um setor que seja independente são iniciativas importantes.

Ainda neste primeiro passo, contar com profissionais qualificados e com autonomia para organizar as contas, significa abrir mão do controle total do negócio. Evite, portanto, ser um gestor centralizador e invista em relações de confiança. Você pode – e deve! – estar por dentro da saúde financeira do negócio, mas precisa contar com profissionais que realizem o trabalho operacional e apenas apresentem resultados de forma transparente.

Uma mudança importante que ocorre a partir da decisão de contar com uma equipe qualificada é a separação total de contas pessoais e do negócio. Misturar contas é um erro clássico que leva muitas empresas à falência ainda nos primeiros anos e pode ser inibido quando há uma gestão profissionalizada do financeiro. Esteja aberto às sugestões e orientações do seu time para ter um bom resultado.

2º passo: classificando e monitorando seu fluxo de caixa

É impossível saber se seu negócio é realmente lucrativo sem um bom fluxo de caixa definido. Para isso, é preciso classificar de forma clara o que são receitas e o que entra de despesa – e o que são custos fixos e variáveis.

Mapear os ganhos e gastos ajudará sua empresa a evoluir e otimizar diversas decisões durante o processo de crescimento. Entender a fundo suas despesas e como elas variam ao longo do ano ajuda a assimilar se a margem de lucro é a ideal. Por exemplo: você pode avaliar, a partir de um fluxo de caixa bem monitorado, quais produtos ou serviços são mais lucrativos e quais clientes são mais importantes para o negócio.

Assim, um controle financeiro adequado, onde toda a receita e despesa é monitorada, facilita a precificação da sua oferta, bem como o direcionamento das estratégias comerciais.

É, portanto, uma maneira eficiente de ir para o mercado com assertividade, sabendo exatamente o tipo de cliente que se quer atingir.

Esse gerenciamento do fluxo de caixa fica ainda mais eficiente quando realizado a partir de soluções de gestão que permitem a extração rápida de relatórios e a leitura de dados. Isso dificilmente ocorre quando se faz o controle financeiro através de planilhas, que são passíveis de erros humanos. Um bom sistema financeiro vai mostrar em um dashboard simples e intuitivo como anda a saúde financeira do negócio, identificar gargalos e ajudar a equipe a ir para o terceiro passo deste post. Confira!

3º passo: defina indicadores a partir de um controle eficaz

Ter controle financeiro, por si só, não garante a lucratividade de um negócio, mas torna este processo mais simples e assertivo. Isso porque, ao realizar os passos 1 e 2 que destacamos aqui, sua empresa contará com uma visão muito clara sobre a movimentação do caixa. E a partir destes dados, monitorados diariamente, a equipe financeira poderá estabelecer indicadores para apoiar o crescimento do negócio.

Este é o 3º e fundamental passo para que sua empresa siga crescendo e, principalmente, sendo lucrativa. Seu controle financeiro deve ser, após organizado, baseado em indicadores. Redução de inadimplência, redução de custos operacionais, aumento do faturamento, utilização de vendas sazonais para ampliar o lucro são alguns dos KPIs (ou indicadores de desempenho) que podem fazer parte da sua rotina.

Com um bom sistema de gestão é possível inclusive visualizar despesas por áreas do negócio e utilizar informações integradas de toda a empresa para otimizar recursos, realizar aplicações interessantes e aumentar as vendas para engordar o caixa.

Você já realizou algum destes passos no seu negócio? Ainda tem dúvidas sobre o controle financeiro e o faz apenas em planilhas?

Para saber mais sobre este tema e otimizar seus resultados, acompanhe nossas dicas.

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